लाँग-टर्म इन्व्हेस्टमेंट विरूद्ध प्रो-डे डे ट्रेडिंग कॉन्स

सामग्री

• किमान भांडवलाची आवश्यकता
• एक उदाहरणः ट्रेडिंग कमिशनची किंमत
• वेळेची भिन्नता
• कौशल्ये आणि इष्टतम व्यक्तिमत्व वैशिष्ट्ये
• कोणत्या उच्च संभाव्य परतावा ऑफर करते?

मायकेल बॉयल यांनी पुनरावलोकन केलेले एक अनुभवी आर्थिक व्यावसायिक आहे ज्याने 9+ वर्षे वित्तीय नियोजन, डेरीव्हेटिव्ह्ज, इक्विटीज, निश्चित उत्पन्न, प्रकल्प व्यवस्थापन आणि विश्लेषणेमध्ये काम केले आहे. 30 जुलै 2020 रोजी पुनरावलोकन केलेल्या लेखाचे संतुलन वाचा

डे ट्रेडिंग आणि दीर्घ मुदतीसाठी गुंतवणूक हे दोन्ही सिक्युरिटीज ट्रेडिंगचे व्यवहार्य प्रकार आहेत आणि बरेच व्यापारी या दोन्ही गोष्टी निवडतात. दिवसाच्या व्यापारामध्ये मालमत्तेच्या किंमतीत अल्प-मुदतीच्या चढ-उतारांचा फायदा घेऊन काही सेकंद किंवा मिनिटे टिकून राहणे समाविष्ट असते. दिवसाच्या व्यापारासह, सर्व दिवस एकाच दिवशी उघडल्या आणि बंद केल्या जातात.

दुसरीकडे, दीर्घ मुदतीच्या गुंतवणूकीत असे अनेक व्यवहार केले जातात जे अनेक महिने व बर्‍याच वर्षे खुले असतात. हे त्वरित, खरेदी-विक्री व्यवहारांऐवजी खरेदी आणि होल्डचे व्यवहार आहेत. एक दिवसाच्या व्यापाराची निर्णय घेण्याची प्रक्रिया दीर्घकालीन गुंतवणूकीपेक्षा भिन्न कौशल्य आणि काही प्रकरणांमध्ये प्रत्येकासाठी आवश्यक असलेल्या व्यक्तिमत्त्वाच्या वैशिष्ट्यांपेक्षा भिन्न असू शकते. गुंतवणूकी आणि डे ट्रेडिंग यामध्ये स्विंग ट्रेडिंग नावाचे एक मध्यम मैदान देखील आहे, जे काही दिवस ते काही महिने व्यवहार टिकते.

डे ट्रेडिंग आणि दीर्घकालीन गुंतवणूक भांडवली आवश्यकता, वेळेची वचनबद्धता, कौशल्य आणि व्यक्तिमत्व आवश्यकता आणि संभाव्य परताव्याच्या बाबतीत भिन्न आहे. दिवसाचे व्यापार आणि काही दीर्घ मुदतीची गुंतवणूक हे गुंतवणूकीचे गुंतवणूकीचे वैविध्यपूर्ण भाग आहेत, जरी निरंतर दक्षता आणि दिवसाचे व्यापार करण्यापेक्षा गुंतवणूकी खरेदी करणे आणि ठेवणे हे अधिक निष्क्रीय रूप आहे.

आपण जरी बाजारात नुकतीच सुरुवात करत असाल आणि आपण प्रथम आपल्या प्रयत्नांवर कुठे लक्ष केंद्रित करावे याचा निर्णय घेत असाल तर निर्णय घेण्यास मदत करू शकणार्‍या पुढील चार बाबींचा विचार करा.

किमान भांडवलाची आवश्यकता

अमेरिकेतील डे-ट्रेड साठा करण्यासाठी, आपल्याला किमान $ 25,000 ची दलाली खाते शिल्लक राखणे आवश्यक आहे. चलन बाजारात आजच्या व्यापारासाठी कायदेशीर किमान भांडवलाची आवश्यकता नाही, परंतु $ 1000 सह प्रारंभ करण्याची शिफारस केली जाते. जर तुम्हाला डे-ट्रेड फ्युचर्स करायचे असतील तर कमीतकमी $ 5,000 ते, 7,500 सह प्रारंभ करणे चांगले आहे.

दीर्घकालीन गुंतवणूक साधारणपणे शेअर बाजारात केली जाते. फ्यूचर्सची मुदत संपण्याची तारीख असते, म्हणूनच ते दीर्घकालीन व्यापारासाठी आदर्श नसतात. चलनांचा उपयोग दीर्घकालीन व्यापार करण्यासाठी केला जाऊ शकतो, परंतु पर्याय हजारो समभाग आणि ईटीएफच्या तुलनेत तुलनेने काही स्थिर आणि गुंतवणूक करण्यायोग्य चलनांच्या वातावरणात दीर्घकालीन व्यापार उघडणे तितकेसे अर्थपूर्ण नसल्याने पर्याय मर्यादित असतात. फ्यूचर्स आणि चलने अप्रत्यक्षपणे व्यापार करण्यासाठी देखील वापरला जाऊ शकतो, यापैकी निवडा.

आपण गुंतवणूकी कशी निवडता यावर अवलंबून, आवश्यक प्रारंभिक भांडवल बदलते. आपणास गुंतवणूकीचे किमान कोणतेही सेट नाही, परंतु जेव्हा आपण कमी प्रमाणात भांडवल वापरुन व्यवहार करता तेव्हा कमिशनचा काळजीपूर्वक विचार करणे महत्वाचे आहे.

एक उदाहरणः ट्रेडिंग कमिशनची किंमत

असे गृहित धरू की आपला ब्रोकर प्रत्येक व्यापारासाठी $ 7 कमिशन घेते. जर आपण एकाच वेळी १०० डॉलर्सचा स्टॉक विकत घेत असाल तर, कमिशन आपल्याकडून मिळणार्‍या कोणत्याही नफ्यातून वजा केल्या जाणा .्या f टक्के शुल्काइतके असेल. याची तुलना त्या व्यक्तीशी करा जी एका वेळी $ 1000 चे स्टॉक खरेदी करते; $ 7 फी तिच्या भांडवलाच्या केवळ 0.7 टक्के आहे. कमिशन चार्ज सारखाच असतो, जेव्हा गुंतवणूकीच्या गुंतवणूकीशी तुलना केली जाते, तेव्हा अल्प भांडवलाच्या गुंतवणूकीसाठी फी जास्त महाग आहे.

लक्षात ठेवा, आपण आपली स्थिती विकता तेव्हा आपण आणखी एक कमिशन द्याल. १०० डॉलर्सच्या गुंतवणूकीवर, तुम्हाला फक्त तोडण्यासाठी १ percent टक्के करणे आवश्यक आहे, जे एकावेळी $ 1,000 ची गुंतवणूक करते आणि फक्त तोडण्यासाठी १.4 टक्के करण्याची गरज असलेल्या व्यक्तीपेक्षा खूप मोठी अपंग आहे. मोठ्या भागांमध्ये भांडवल तैनात करणे अधिक फायदेशीर आहे.

स्टॉक किंवा ईटीएफ खरेदी करण्यापूर्वी गुंतवणूक भांडवलाचे किमान $ 1000 डॉलर्स वाचवण्याचा प्रयत्न करा (बरीच ईटीएफ कमिशन-फ्रीमध्ये गुंतविली जाऊ शकतात, निश्चितपणेदलाल). अशाप्रकारे, कमिशन प्रत्येक खरेदीसाठी आपल्या भांडवलाचा इतका मोठा टक्केवारी घेत नाहीत.

वेळेची भिन्नता

डे ट्रेडिंगसाठी दररोज वचनबद्धतेची आवश्यकता असते, सामान्यत: कमीतकमी दोन तास. अमेरिकेची बाजारपेठा अधिकृतपणे व्यापारासाठी सुरु असलेला पहिला तास म्हणजे मोठ्या किंमतीच्या हालचालींचे भांडवल करण्यासाठी सर्वात उत्तम काळ होय. न्यूयॉर्कमध्ये दुपारच्या जेवणाची वेळ जवळ येत असताना, स्टॉक क्रियाकलाप शांत होण्याकडे झुकत आहे.

आपला सर्वोत्तम "बक फॉर बक" बाजारातील सुरुवातीच्या काही-दोन दिवसांच्या सुरुवातीच्या वेळेच्या सुरुवातीच्या वेळेसह व्यापारातून येतो. दिवसा व्यापा .्यांनी देखील दररोज आणि प्रत्येक आठवड्याच्या शेवटी त्यांच्या व्यापारांचे पुनरावलोकन करण्यासाठी वेळ घालवला पाहिजे.

एकूण वेळेची वचनबद्धताः निम्न आठवड्यात सुमारे 15 तास आणि आठवड्यातून 40 तासांपर्यंत (दिवसाचा बहुतेक व्यापार केल्यास).

अमेरिकेच्या बाजारात, स्टॉक, चलने आणि फ्युचर्ससाठी सर्वात सक्रिय वेळ प्रत्येक सकाळी बाजारपेठेच्या सुरूवातीच्या वेळेच्या जवळ असतो. वैकल्पिकरित्या, जागतिक बाजारपेठा देखील युरोपियन खुल्या जवळ सक्रिय (विशेषत: चलने आणि युरोपियन समभाग) सक्रिय असतात. यू.एस. किंवा कॅनडामध्ये असल्यास, हे व्यापार करण्याचा आदर्श काळ आहे, याचा अर्थ सकाळी किंवा मध्यरात्री व्यापार. हे पर्याय आपल्यासाठी कार्य करत नसल्यास, दिवसाचे व्यापार करणे योग्य नसते आणि दीर्घ मुदतीसाठी गुंतवणूक करणे चांगले असते.

ऑफिसच्या जॉबमध्ये तुम्ही बर्‍याच तास काम केले तरीदेखील दीर्घकालीन गुंतवणूकीचे आणि त्यात संशोधन असे संशोधन कधीही केले जाऊ शकते. जेव्हा भांडवल तैनात करण्यास तयार असेल, तेव्हा प्रति दोन तास खर्च करण्याची अपेक्षा करा महिना साठा शोधून काढणे आणि आपल्या गुंतवणूकीच्या धोरणाचा निकष कोणता आहे हे शोधणे (गुंतवणूकीचे धोरण शोधणे किंवा तयार करणे सुरुवातीस अधिक वेळ घेईल).

काही लोक अधिक सक्रिय राहणे निवडतात आणि प्रति तास दोन तास खर्च करू शकतात आठवडा संशोधन करणे (विशेषत: जर त्यांच्याकडे उपयोजित करण्यासाठी पुष्कळ भांडवल असेल आणि एकाधिक व्यापाराच्या संधी शोधत असतील तर). "सेट अँड विसर" गुंतवणूकदारांसाठी त्यांना दर काही महिन्यांनी थोडीशी संशोधन करण्याची किंवा त्यांच्या गुंतवणूकीची तपासणी करणे आवश्यक आहे, शक्यतो जेव्हा ते दुसरे खरेदी करण्यास तयार असतील.

कौशल्ये आणि इष्टतम व्यक्तिमत्व वैशिष्ट्ये

कोणत्याही प्रकारच्या सिक्युरिटीज व्यापारात संशोधनासाठी कार्य करण्याची एक रणनीती तयार करणे आवश्यक आहे. त्यानंतर आपली रणनीती प्रभावीपणे कशी अंमलात आणता येईल हे शिकण्यासाठी आपल्याला देखील वेळ घालवावा लागेल, कारण नवीन व्यापारी सहसा त्यांची योजना किंवा कार्यपद्धतीपासून विचलित होतात कारण त्यांच्या भांडवलाची रेष असते तेव्हा अपरिहार्यपणे उद्भवणार्‍या तीव्र भावनांमुळे.

डे ट्रेडिंग आणि गुंतवणूक दोन्ही भावनात्मक शिस्त घेतात. आपल्या प्रीम्युलेटेड, आणि शक्यतो परत चाचणीच्या धोरणाद्वारे प्रदान केलेल्या विशिष्ट व्यापार ट्रिगरनुसार ट्रेड्स उघडणे आणि सोडणे आवश्यक आहे. जेव्हा ट्रेड ट्रिगर नसतो तेव्हा भावनिकरित्या ट्रेडमध्ये प्रवेश करणे किंवा बाहेर पडणे अनुशासित नसलेले असते आणि यामुळे खराब कामगिरी होऊ शकते.

डे ट्रेडिंग आणि दीर्घकालीन गुंतवणूक दोन्ही धैर्य घेतात, परंतु धैर्य भिन्न आहे. दिवसाचे व्यापारी सक्रिय असतात, संभाव्यत: दिवसात बरेच व्यवसाय घेतात, तरीही त्यांना त्यांच्या खरेदीची आणि ट्रेड ट्रिगरची विक्री होण्याची प्रतीक्षा करणे आवश्यक आहे. प्रत्येक लहान किंमतीची हालचाल पाहणे एखाद्या व्यापाder्याला जेव्हा तसे करू नये तेव्हा त्यांना सहजपणे व्यापार करण्यास उद्युक्त करतात.

दुसरीकडे, दीर्घकालीन गुंतवणूकदारांनी देखील जेव्हा ट्रेड ट्रिगर उद्भवते तेव्हाच कृती करणे आवश्यक आहे. ते सतत त्यांची स्थिती पाहत नाहीत आणि प्रत्येक उतार-चढ़ाव (किंवा कमीतकमी ते असू नयेत) या चिंतेची चिंता करत नाहीत, म्हणून व्यापाराचा मोह बहुतेकदा होतो. एकतर, वैध ट्रेड ट्रिगर झाल्यास गुंतवणूकदाराने अद्याप फक्त व्यापार घेणे शिकले पाहिजे, जरी याचा अर्थ असा नाही की काही चांगल्या संधी न मिळाल्यास आठवड्यातून चार्ट्स शोधत असतो.

यशस्वी दिवस व्यापार आणि गुंतवणूकीसाठी स्मार्टची आवश्यकता असते, परंतु बुक-किंवा कॉलेज-स्मार्ट नाहीत. सर्व व्यापा .्यांनी पुस्तक-स्मार्टचे वापर करण्यायोग्य ज्ञानामध्ये रूपांतर करणे आवश्यक आहे. याचा अर्थ असा की आपण अनुसरण करणे सोपे वाटणार्‍या काही सोप्या संकल्पनेत सर्व काही विखुरलेले आहे. म्हणून पुस्तके वाचा आणि आपल्या आवडीच्या गोष्टी घ्या.

आपल्या व्यवहारात प्रवेश, निर्गमन आणि जोखीम व्यवस्थापित करण्याची पद्धत असल्याशिवाय हे करा. बॅक-टेस्टिंग म्हणून ओळखल्या जाणार्‍या ऐतिहासिक डेटावरील पध्दतीची चाचणी घ्या की ते कार्य करते की नाही. डेमो खात्यात या धोरणासह व्यवहार करण्यास आरामदायक व्हा. मग तयार झाल्यावर वास्तविक भांडवलाची रणनीती अंमलात आणा. कधीकधी आपल्याला अनुभवाची प्राप्ती होत असताना आणि गोष्टी करण्याचा उत्तम मार्ग शोधत असताना आपल्याला सिस्टम किंवा रणनीतीमध्ये काही बदल करण्याची आवश्यकता असू शकते.

कोणत्या उच्च संभाव्य परतावा ऑफर करते?

संभाव्य दीर्घकालीन गुंतवणूक परतावा आणि डे-ट्रेडिंग रिटर्नची तुलना करण्याचा प्रयत्न आपण करू शकता परंतु हे संत्राशी सफरचंदांची तुलना करण्यासारखे आहे. डे ट्रेडिंगसाठी महत्त्वपूर्ण वेळ गुंतवणूकीची आवश्यकता असते, तर दीर्घकालीन गुंतवणूकीसाठी बराच कमी वेळ लागतो.

कामगिरीवर कमी परिणाम म्हणून तुम्ही दीर्घकालीन गुंतवणूकीसाठी कोट्यवधी डॉलर्स जमा करू शकता, परंतु दिवसाच्या व्यापार्‍यांना कदाचित ही घट दिसून येईल. टक्केवारी अनेक शंभर हजार डॉलर्सच्या खात्यासह कामगिरी (केवळ शेवटच्या काही मिनिटांच्या व्यवहारांवर अधिकाधिक भांडवल ठेवणे कठीण होते). या विसंगतींमुळे, दिवसाचे व्यापारी विरुद्ध गुंतवणूकदारांच्या संभाव्य परतावांमध्ये मोठा फरक आहे.

दिवसाचे व्यापारी त्यांच्या भांडवलावर दररोज 0.5 ते 3 टक्के (उच्च टप्प्यावर) पैसे कमवू शकतात. हे कदाचित जास्त वाटत नाही, परंतु ते दरमहा 10 ते 60 टक्के इतके असेल. छोट्या खात्यांवरील उच्च परतावा टक्केवारी शक्य आहे, परंतु खात्याचा आकार वाढत असल्याने परतावा दरमहा १० टक्के किंवा त्यापेक्षा कमी क्षेत्रामध्ये जाईल.

दिवसाच्या व्यापारासह, लवकर कंपाऊंड होते. उदाहरणार्थ, आपण ,000 30,000 सह प्रारंभ केल्यास आणि दरमहा 10 टक्के केल्यास, पुढच्या महिन्यात आपण $ 33,000 सह प्रारंभ करत आहात. आपण पुन्हा 10 टक्के केले तर आता आपल्याकडे गुंतवणूक करण्यासाठी 36,300 डॉलर्स आहेत. नफा दररोज लॉक झाल्यामुळे कंपाऊंडिंग दररोज होते. याचा अर्थ असा की आपण पूर्वीच्या नफ्यावर (कोणत्याही अतिरिक्त जमा केलेल्या भांडवलासह) नफा मिळवा, जेणेकरून आपले खाते त्याऐवजी द्रुतगतीने फुगून जाईल. दुर्दैवाने, जर आपण दररोज 1 टक्के किंवा 2 टक्के भांडवल गमावत असाल तर डे-ट्रेडिंग खाते देखील झपाट्याने कमी होऊ शकते.

बर्‍याच वैयक्तिक गुंतवणूकदारांना जास्त भांडवल जमा करण्याची चिंता करण्याची गरज नाही. तेथे निवडण्यासाठी बरेच स्टॉक आणि पदे जमा आणि विल्हेवाट लावण्यासाठी दीर्घकालीन मुदतीसह, दीर्घ मुदतीच्या गुंतवणूकीची सरासरी साधारणत: दहा टक्के असते.

ती सरासरी बर्‍याच दिवसांच्या कालावधीत घेतली जाते, परंतु कोणत्याही वर्षाला 10 टक्क्यांपेक्षा जास्त उत्पन्न मिळू शकेल (दर चार वर्षांत एक नकारात्मक नफा मिळेल). सक्रिय आणि कुशल गुंतवणूकदार 10 टक्के सरासरीपेक्षा अधिक निष्कर्ष काढू शकतात, कारण काही धोरणांमध्ये प्रतिवर्षी 20 टक्के किंवा त्याहून अधिक उत्पादन करण्याची प्रवृत्ती दिसून येते. अनेकदा गुंतवणूक वर्षानुवर्षे होत असल्याने कंपाऊंडिंग अधिक हळू होते.

नफा साकार होईपर्यंत कित्येक वर्षे व्यवहार केल्यास तो नफा अधिक नफा मिळवण्यासाठी वापरता येणार नाहीत. कमी कालावधीच्या व्यापाराचा एक फायदा म्हणजे वेगवान चक्रवाढ. जरी नमूद केल्याप्रमाणे, अल्प-मुदतीच्या व्यापारावर जास्तीत जास्त भांडवल जमा करणे कठिण आहे, म्हणून अल्प-मुदतीच्या व्यापाराव्यतिरिक्त काही दीर्घकालीन गुंतवणूक केल्यास आपल्या पोर्टफोलिओ परतावा गोळा करण्यास मदत होते.