दलाल कसे स्विच करावे आणि आपली गुंतवणूक कशी हलवायची

सामग्री

• इन-प्रकारची किंवा एसीएटी हस्तांतरण म्हणजे काय?
• दलाली खाती कशी हस्तांतरित करावी
• दलाली हस्तांतरण शुल्क समजून घेणे
• आपल्या जुन्या खात्यातून रेकॉर्ड ठेवा

येथे वैशिष्ट्यीकृत अनेक किंवा सर्व उत्पादने आमच्या भागीदारांची आहेत जी आम्हाला भरपाई करतात. आम्ही कोणत्या उत्पादनांबद्दल लिहितो आणि पृष्ठावरील उत्पादन कोठे आणि कसे दिसते यावर याचा परिणाम होऊ शकतो. तथापि, हे आमच्या मूल्यांकनांवर प्रभाव पाडत नाही. आमची मते आपली स्वतःची आहेत. आमच्या भागीदारांची यादी येथे आहे आणि आम्ही पैसे कसे कमावतो ते येथे आहे. या पृष्ठावर प्रदान केलेली माहिती केवळ शैक्षणिक उद्देशाने आहे. नेर्डवॉलेट सल्लागार किंवा दलाली सेवा देत नाही, किंवा गुंतवणूकदारांना विशिष्ट स्टॉक किंवा सिक्युरिटीज खरेदी किंवा विक्री करण्यास सल्ला किंवा सल्ला देत नाही.

आपल्याकडे ऑनलाइन दलालकडे खाते असल्यास आणि आपण काही वेळात स्पर्धा तपासली नसल्यास हे पहाणे आपल्यासाठी फायदेशीर ठरेल.

2019 मध्ये बर्‍याच मोठ्या दलालांद्वारे व्यापार कमिशन काढून टाकले गेले होते आणि जे गुंतवणूकदार त्यांचे दलाली खाती हस्तांतरित करण्यास इच्छुक आहेत असे करून असे होऊ शकेल की गुंतवणूकदारांची बचत होईल.

जर आपण वारंवार स्टॉक व्यापारी असाल तर हे खरे आहे, परंतु खरेदी-धरून म्युच्युअल फंडाच्या गुंतवणूकदारांनाही हिरवा गवत सापडेल: चार्ल्स स्वाब, व्हॅनगार्ड आणि फिडेलिटी सारख्या कंपन्यांच्या फंडवरील खर्चाने विक्रमी घट घेतली आहे.

इन-प्रकारची किंवा एसीएटी हस्तांतरण नावाच्या प्रक्रियेद्वारे दलाली खाती बदलणे कठीण नाही. पण जडत्व शक्तिशाली आहे. दलाली संस्था हस्तांतरित करण्याचा हा मार्गदर्शक आपल्याला एखाद्या बदलाला प्राधान्य देण्याची आवश्यकता असू शकेल.

इन-प्रकारची किंवा एसीएटी हस्तांतरण म्हणजे काय?

एक प्रकारची किंवा एसीएटी हस्तांतरण आपल्याला आपली गुंतवणूक दलालांमध्ये जसे हस्तांतरित करण्याची परवानगी देते, म्हणजे आपल्याला गुंतवणूक विकायची नाही आणि रोख रक्कम हस्तांतरित करण्याची आवश्यकता नाही - आपण आपली विद्यमान गुंतवणूक नवीन ब्रोकरकडे सहजपणे हलवू शकता.

बरेच दलाल इन-प्रकारची किंवा एसीएटी बदल्या स्वीकारतात, ज्यामुळे खाती बदलणे सुलभ होते आणि गुंतवणूकींच्या विक्रीचे कोणतेही दुष्परिणाम टाळता येतात. तथापि, गुंतवणूकी ज्यांना प्रकारच्या-प्रकारात हस्तांतरित करण्यात सक्षम आहेत ते ब्रोकरच्या आधारे बदलू शकतात.

सर्वसाधारणपणे, बहुतेक समभाग, बाँड्स, पर्याय, एक्सचेंज-ट्रेडेड फंड्स आणि म्युच्युअल फंड्स जसे आहेत तसे हस्तांतरित केले जाऊ शकतात. तरीही, काही गुंतवणूक - विशेषत: नवीन ब्रोकरद्वारे ऑफर केलेली किंवा समर्थित नसलेली - विक्री करणे आवश्यक आहे, अशा परिस्थितीत आपण विक्रीतून रोख रक्कम हस्तांतरित करू शकता. आपल्यास कोणत्या प्रकारचे हस्तांतरण करता येईल याविषयी आपल्याकडे काही प्रश्न असल्यास आपल्या नवीन ब्रोकरला विचारा आणि ते हस्तांतरित केले जात असताना आपल्या खात्यात कोणतेही व्यवहार करण्यास टाळा.

जाहिरात

जाहिरात

दलाली खाती कशी हस्तांतरित करावी

आपण पहात असलेला नवीन दलाल या प्रक्रियेद्वारे आपला हात धरण्यात अधिक आनंद होईल. यासाठी आपले पैसे हवे आहेत आणि पुढे जाण्यास मदत करण्यास उत्सुक आहेत. आपण या पाच चरणांतून जाताना त्याच्या ग्राहक समर्थनावर अवलंबून राहा:

1. आपल्या विद्यमान खात्यातून आपले सर्वात अलीकडील विधान मिळवा. आपल्या खात्याचा नंबर, खाते प्रकार आणि सद्य गुंतवणूकी यासारख्या आपल्या स्टेटमेंटवरील माहितीची आवश्यकता आपल्या नवीन ब्रोकरला लागेल.

2. नवीन ब्रोकरवर खाते उघडा. बर्‍याच दलालांवर बर्‍याच खाती ऑनलाइन उघडता येतील. काही माहिती सोयीची असल्याची खात्री करा - ब्रोकर कदाचित आपले नाव, पत्ता, उत्पन्न, जन्मतारीख, सामाजिक सुरक्षा क्रमांक आणि ड्रायव्हरचा परवाना क्रमांक विचारेल. आपण उघडलेले खाते आपण हस्तांतरित करीत असलेल्या खात्याशी जुळले पाहिजे - दुस words्या शब्दांत, आयआरए खाते आयआरएकडे हस्तांतरित केले जावे, करपात्र खाते करपात्र खात्यात हस्तांतरित केले जावे. (अधिक तपशील हवेत? दलाली खाते कसे उघडायचे ते येथे आहे.)

3. नवीन दलालमार्फत निधी प्रक्रिया सुरू करा. साधारणपणे, आपण ऑनलाइन चरण-दर-चरण प्रक्रियेद्वारे जात असाल ज्यात हस्तांतरण फॉर्म किंवा एसीएटी फॉर्म भरणे समाविष्ट आहे. स्वयंचलित प्रक्रियेद्वारे बहुतेक खाती स्वयंचलित ग्राहक खाते हस्तांतरण (एसीएटी) सेवा हस्तांतरित केली जाऊ शकतात. एकदा तो फॉर्म पूर्ण झाल्यावर नवीन मालमत्ता आपल्या मालमत्ता हस्तांतरित करण्यासाठी आपल्या जुन्या दलालसह कार्य करेल.

Watch. पहा आणि प्रतीक्षा करा. आपण ज्याचा ब्रोकर हस्तांतरित करीत आहात तो आपल्या खात्यातील मालमत्तांचे पुनरावलोकन करेल आणि त्यांना प्रकारात हस्तांतरित करता येईल किंवा नाही हे निर्धारित करेल. आणि नंतर आपल्या वतीने हस्तांतरण प्रक्रियेस सुलभ करण्यासाठी आपल्या जुन्या दलालकडे जा.

5. आपल्या नवीन खात्याचा आनंद घ्या. बर्‍याच प्रकरणांमध्ये, हस्तांतरण तीन ते सहा व्यावसायिक दिवसात पूर्ण होते. आपला ब्रोकर कदाचित आपल्याला अधिक विशिष्ट वेळ फ्रेम देऊ शकेल. काहींचे ऑनलाइन ट्रॅकर देखील असतात जेणेकरुन आपण त्या पैशाचे अनुसरण करू शकता.

»तुलना करा आणि जतन करा: सर्वोत्कृष्ट ऑनलाइन दलालांची आमची संपूर्ण यादी पहा

दलाली हस्तांतरण शुल्क समजून घेणे

आपल्या खात्यातून संपूर्ण हस्तांतरण आपल्या जुन्या ब्रोकरकडून साधारणत: $ 50 ते 100 डॉलर्सपर्यंत शुल्क घेऊन येत असल्याची चांगली संधी आहे. त्याभोवती कोणताही वास्तविक मार्ग नाही, परंतु आपल्यास नवीन ब्रोकरकडून परतफेड केली जाऊ शकते, एकतर औपचारिकरित्या प्रोग्रामद्वारे हस्तांतरण शुल्काची भरपाई केली जाते किंवा एखाद्या नवीन ग्राहकांच्या रोख-बॅक किंवा फ्री-ट्रेडिंग बोनसद्वारे अनौपचारिकरित्या.

जरी आपण नवीन ब्रोकर कसा तरी स्विच बनविण्याकरिता खर्च घेऊ शकत नाही, आपण आपल्या ट्रेडिंग कमिशन कमी करण्यास सक्षम असल्यास आपल्यास कदाचित शुल्क - एक गोंधळ घालताना - फायदेशीर ठरेल. हे कॅल्क्युलेटर आपण हस्तांतरण शुल्कावरुन कधी ब्रेक कराल हे सांगेल आणि कमी खर्चाच्या प्रदात्याकडे हस्तांतरित करून आपण किती बचत कराल हे सांगेल.

आपल्या जुन्या खात्यातून रेकॉर्ड ठेवा

शेवटी, आपल्या जुन्या खात्यांमधील विधानांकडे ढकला. ते आपल्याला इराच्या योगदानाचा इतिहास देतील, उदाहरणार्थ, जर आपण कधी पारंपारिक इआरएला रोथ इरामध्ये रुपांतरित केले किंवा रोथ इराच्या योगदानाचे लवकर वितरण घेणे आवश्यक असेल तर आपल्याला कळेल की आपल्या किती पैशांचे योगदान नंतर दिले गेले आहे- कर.

जर तुमच्याकडे करपात्र खाते असेल तर तुमच्या स्टेटमेन्टमध्ये तुमच्या गुंतवणूकीच्या किंमतीचा आधार (किंवा मूळ मूल्य) आहे. आपल्या नवीन ब्रोकरकडे या प्रकारचा इतिहास उपलब्ध नसू शकेल आणि येणारा कर वेळ महत्त्वाचा असेल, विशेषत: जर आपण गुंतवणूक विकली असेल तर. कोणतेही भांडवल नफा किंवा तोटा नोंदविण्यासाठी आपल्याला किंमतीचा आधार आवश्यक असेल. बर्‍याचदा, आपण आपल्या नवीन ब्रोकरला आपला खर्च आधार प्रदान केल्यास ते ते त्यांच्या सिस्टममध्ये अद्यतनित करू शकतात.